Vermögensaufbau: Das Drei-Säulen-Modell von ARGENTUM

Wir von ARGENTUM Asset Management haben für das umfassende Dachfonds-Management ein Drei-Stufen-Modell entwickelt. Dieses schafft ein tragfähiges Verwaltungskonzept, das in allen Marktphasen für Sicherheit sorgt, ohne die langfristige Renditeentwicklung zu beeinträchtigen.

Eine alte Börsenregel lautet: Lege niemals alle Eier in einen Korb. Will heißen: Eine breite Streuung ist die wichtigste Regel für Anlegerinnen und Anleger, gerade in solch unsicheren Zeiten. Professionelle und private Investorinnen und Investoren stehen mehr denn je vor einer schwierigen Situation in ihrer Investmentstrategie. Sie wollen zur Erfüllung ihrer Zwecke beziehungsweise zur Absicherung ihres Vermögens und Einkommens kontinuierliche Renditen erwirtschaften.

Streuung/aktives Management
Kombination Investmentstrategien
Ideales Rendite-/Risikoprofil

Daher bleiben Aktien weiterhin die erste Wahl bei den Instrumenten – für den Vermögenserhalt und die gleichzeitige Generierung von Ausschüttungen sind Investments in die Finanzmärkte alternativlos. Nur hier lassen sich noch attraktive Renditen erzielen. Ein breit gestreutes Aktienportfolio im DAX beispielsweise erbrachte bei einer Einmalanlage und einem 20-jährigen Anlagehorizont historisch im Mittel 8,9 Prozent Rendite pro Jahr. Das hat das Deutsche Aktieninstitut errechnet.

Streuung/aktives Management

Immer mehr Anlegerinnen und Anleger suchen den Zugang zu sehr breit gestreuten Investments, um sich über viele Branchen und Regionen hinweg zu engagieren und daher in ganz verschiedenen Marktphasen Renditechancen zu wahren und damit das Risiko zu reduzieren. Dafür eignen sich Dachfonds. Durch die Investments in verschiedene Zielfonds kann der Fondsmanager des Dachfonds die einzelnen abzudeckenden Marktsegmente mit den jeweils attraktivsten Fonds belegen. Auf diese Weise kann praktisch jedes Rendite-Risikoprofil dargestellt werden. Der Vorteil für Anlegerinnen und Anleger liegt eben in einem breit diversifizierten und aktiv gemanagten Portfolio.

Gerade diese Streuung und das aktive Management sind die herausragenden Parameter für die Risikoreduzierung bei Dachfonds. Es kommt darauf an, durch eine konsequente Absicherungsstrategie Vermögen zu schützen. Wer sich sehr nah und ohne Scheuklappen am Markt positioniert, kann auf bestimmte Ereignisse so schnell wie möglich reagieren – sowohl auf positive als auch auf negative. Das hilft dabei, bei massiven Verwerfungen auf Kurs zu bleiben und dann schnell wieder durchzustarten, wenn sich die Märkte bessern.

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Kombination Investmentstrategien

Durch das aktive Management ist es auch möglich, im Rahmen der Strategic Asset Allocation übergeordnete Risiken für die einzelnen Anlageklassen, Themen und Regionen zu erkennen und diese bestmöglich untereinander in Einklang zu bringen. Und genauso lassen sich innovative Investmentstrategien sehr gut miteinander kombinieren.

Wir von ARGENTUM Asset Management haben für das umfassende Dachfonds-Management ein Drei-Stufen-Modell entwickelt. Unsere Fonds ARGENTUM Stabilitäts-Portfolio (WKN: A1C699 / ISIN: DE000A1C6992), ARGENTUM Performance Navigator (WKN: A0MY0T / ISIN: DE000A0MY0T1) und ARGENTUM Dynamic Future (WKN: A2P1XJ / ISIN: DE000A2P1XJ6) sind so konstruiert, dass sie den Dreischritt aus defensiv, ausgewogen und chancenorientiert optimal gestalten.

• Ziel des eher defensiven ARGENTUM Stabilitäts-Portfolios wiederum ist die Erwirtschaftung einer marktgerechten Rendite mit entsprechender laufender Wiederanlage der Erträge. Um dies zu erreichen, investiert der Dachfonds vorrangig in Rentenfonds und kann bis zu 100 Prozent des Vermögens in Liquidität halten.

• Der ARGENTUM Performance Navigator ist darauf konzentriert, durch eine breite Streuung des Vermögens in verschiedene Anlageklassen die Chancen der Kapitalmärkte optimal zu nutzen und Risiken aktiv zu managen. Der Fokus liegt auf internationalen Aktienfonds.

• In 2021 wurde unser jüngster Dachfonds, der ARGENTUM Dynamic Future, aufgelegt, der gezielt in die chancenreichsten Zukunftsbranchen investiert. Es werden permanent die Fonds im Markt identifiziert, die die wesentlichen Zukunftsthemen am besten und erfolgreichsten umsetzen können.

Ideales Rendite-/Risikoprofil

Unser etabliertes ARGENTUM-Modell sieht vor, die Fonds in einer Art Pyramide einzusetzen. Die Basis bildet das ARGENTUM Stabilitäts-Portfolio mit einer Gewichtung von 60 Prozent. Die Renditeaussichten liegen bei zwei bis vier Prozent jährlich, Volatilität und Drawdown-Risiken sind entsprechend reduziert. Der maximale Verlust wird auf sechs Prozent begrenzt.

Der ARGENTUM Performance Navigator zielt in einer Gewichtung im ARGENTUM-Dreieck von 30 Prozent auf eine Rendite von vier bis fünf Prozent jährlich und grenzt das Maximum Drawdown auf zwölf Prozent, während der offensive ARGENTUM Dynamic Future sechs bis acht Prozent jährliche Rendite erwirtschaften soll und das Maximum Drawdown auf 24 Prozent festsetzt. Der ARGENTUM Dynamic Future wird in dem Modell mit 10 Prozent eingesetzt.

Das bedeutet: Je größer die Renditechancen, desto höher auch das maximale Verlustrisiko. Daher kommt es darauf an, die ARGENTUM-Dachfonds in ein gesundes Verhältnis zu setzen. Das ARGENTUM Stabilitäts-Portfolio ist sozusagen das Fundament unserer Dachfonds-Vermögensverwaltung und sorgt, wie der Name sagt, für die notwendige Stabilität. Durch die Übergewichtung werden Drawdown-Risiken und damit mögliche Vermögensverluste eingeschränkt.

Auf der anderen Seite sorgen der ARGENTUM Performance Navigator und der ARGENTUM Dynamic Future für die notwendige Performance, sodass sich die Zielrendite in diesem Fonds-Vermögensverwaltungskonzept bei etwa fünf Prozent pro Jahr bewegt. Diese Chancen eröffnen wir eben durch den Risikopuffer des ARGENTUM Stabilitäts-Portfolios.

Wir gestalten auf diese Weise professionelles Rendite-/Risikomanagement mit Dachfonds und stellen Ihnen ein tragfähiges Verwaltungskonzept zur Verfügung, das in allen Marktphasen für Sicherheit sorgt, ohne die langfristige Renditeentwicklung zu beeinträchtigen. Sie haben dazu Fragen? Wir beraten Sie gerne bei Ihrer individuellen Dachfonds-Vermögensverwaltung.

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